财富管理什么意思是什么意思-财富管理和理财中心是一个意思吗?

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财富治理和理财中央是一个意思吗?

想问问谁知道什么是财富管理公司?相信网上有很多关于P2P平台的资料,在此我只做简单的介绍。所谓P2P公司就是一种中介借贷机构,帮有资金的人将钱贷给有需求的人,P2P公司从中收取管理,财富,公司,海金,目前财富治理是指以客户为中央,设计出一套周全的财政设计,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、欠债、流动性举行治理,以知足客户差异阶段的财政需求,辅助客户到达降低风险、实现财富增值的目的。而一样平常情形下,理财中央面向白金级以下条理客户(含白金级),财富治理中央面向白金级以上条理客户(不含白金级),私人银行面向顶端客户,也就是超级有钱人。不外你找到一家好的理财公司,这两种服务都能够体会到,好比像纳泓财富、陆金所等公司。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

否决排名第一的谜底。

WM接触的是小我私人客户的所有资产,甚至包罗不能投资资产,目的是让资产耐久保值升值,知足客户耐久理财目的。最主要的功效是asset allocation,60股40债之类的。有一定AUM的机构internalized了WM的功效。

AM反而是下游。作用只是治理好一个资产大类,或者大类下的细分种别,跑赢benchmark。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

在美国的话,资产治理是为了实现客户资产的有用设置与漫衍,以到达最佳的风险/回报比,是纯商业性子的,客户一样平常是被动型治理,即不介入天天大巨细小事宜的决议,只关乎回报。

但财富治理是带有异常多的客户小我私人色彩的,有点像conceirge service。以我身边的人为例,财政治理团队不仅要问客户每年的避税提供解决方案,还要介入客户购置房产的地段选择,汽车保险,甚至子女的学校问题。在财富治理人的义务中,让客户真正享受自己赚到的钱比为客户赚钱更主要。

也许就是这样的区别