家庭财务明细清单

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所属分类:投资理财

1.家庭成员构成(我们是一家5口人)先生35岁,太太32岁。宝宝3岁4个月,老人:妈妈有高血压等月月要250左右的药,爸爸身体上好,不过心脏有点小问题,但没出症状,目前不影响生活。
  2.夫妻职业(工作行业、性质)各自收入,有无其他财产性收入比如房租等;夫:外资家电行业,目前管理类型职务
月实收6500左右,公积金自己和公司各1495元,**规定半年才可以取一次公积金。年各种奖金合计:3000元;妻:私企广告公司采购,年平均月实收3500左右、有最低社保。
  3.家庭年均支出(注明是否包含房贷支出,能详细到各大项最好),年均结余。月生活费固定2500(含水电煤气)、儿子上学1500元/月 ;月其余各项支出(人情100元/月、服装500元/月(全家)、交通300元/月、宴请等杂费350元/月、看病400元/月)、夫每天自己带饭,妻中饭6元/次月:144元;该项支出为:1794元/月;年度目前保险:妻:商业养老保险:5500元/年需交20年、子:教育保险:5500元/年20年到期返还25万;
   年均支出:(1794+2500+1500)12+55002=80528元,
   年均收入:650012+3000+1495212+350012=158880元
   年均结余:158880-80528=78352元
  4.家庭资产(存款//基金/房产等等),负债(比如、房贷车贷、借款)详细情况
   存款: 公积金:6万、定期5万
   股票投入:总计万目前市值4万
   房产: 如果出售可以净收100万无房贷自住无月供,仅一套房
   负债:信用卡已经包含入月其余各项支出、无借款、无车无房贷
  5、家庭成员是否有社保(养老、医疗、失业、工伤、生育、住房公积金五险一金)、是否有其他单位补充保险、企业年金,具体都什么情况?
   夫:各种保险福利齐全
   妻:最低额度社保、无公积金
   子:有居民医保
  6.家庭成员是否有其他现有商业保险,具体情况(公司/名称/保费/保额)?
  夫:平安商业门诊医保、子:平安商业门诊医保(年400元保费),均为夫公司购买,保费上限未知
  7.预期子女教育,大学国内?研究生出国?还是中学就出去?等等自己的想法
  预计大学就读香港地区大学(先做自费考虑)
  8.家庭成员健康状况,有赡养义务的老人情况?是否有社会养老、医疗保险?其他商业险?
  夫:脂肪肝等小毛病、妻子有些贫血、儿子健康、父母身体目前无大病、有湖南的医保社保(医保外地无法享受)社保月工资1500元左右,老人自存不算入家庭收入。
  9.目前工作居住城市?有无迁居移民计划?什么时候?
  工作居住在广州、无迁居移民计划
  10.对于金融保险的认知度自认为如何?
  对于金融投资保险毫不了解