现在去银行存款100万元现金会怎么样?要

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现在去银行存款100万元现金,会有人管吗?很多人说没人管!怎么可能会没人管呢,如果对于哪家银行网点来说,一次性存入100万,还全部是现金,总会比较惹人关注的,至少银行柜员也得先“管管”你吧!

首先,毫无疑问,100万现金的存款,银行工作人员得“管”

新版人民币100元的尺寸为:155mm*77mm*0.1mm(长宽高),重1.15g。100万人民币,如果全是新钞,重达11.5kg,体积与一个小的旅行箱差不多大小。

这些钱,如果全是现金,到银行存款,肯定会受到比较大的关注!毕竟,现如今很少会有人一次性拿如此多的现金,去银行办理存款业务咯!

然后,银行柜员会很严格的去一一清点资金。毕竟,你说100万,就一定是100万啊!如果,只有99万,银行柜员岂不是得吃不了兜着走啊!

当然,从银行的角度来说,并不是很关心资金来源的。只要钱是存进银行的,如果涉嫌“洗钱”,可以直接暂时冻结账户的,进来容易、出去难啊!

其次,银行发洗钱预警系统会“管”

银行欢迎储户来存钱,多多益善,但针对每一笔的大额交易,银行系统都会进行记录,尤其是对于超过20万元以上的存取款、转账等交易,肯定是要上报给央行反洗钱中心的。

换句话来说,存取款自由,银行并不会询问这100万资金的来源,但却有责任、有义务,将这笔大额存款交易,上报至央行!

第三,央行反洗钱中心会对账户资金的流转进行监管

100万存款,并不是个小数目,央行发洗钱中心当然需要确认这些资金的来源是否合法合规。当然,这种审核会结合各种数据来判断,包括其他银行存款数据、收入水平。

这种审查会很快的,只要能证明这笔钱有合法的来源,且不涉嫌金融犯罪,不存在洗钱的可能,那就没什么关系了!

总之,存100万现金,当然会有人“管”的!只不过,大部分的监管,都是通过系统后台来进行的,你毫无感觉而已!