近日，銀保監(jiān)會制定并發(fā)布了《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》。此舉將加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊通過違規(guī)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象，對于保險(xiǎn)行業(yè)規(guī)范客戶管理起到直接促進(jìn)作用。

國內(nèi)銀行業(yè)IT服務(wù)領(lǐng)軍企業(yè)基本數(shù)字·金融，基于多年的保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)積累，很早就推出了適用于保險(xiǎn)行業(yè)（包括壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)）的客戶統(tǒng)一信息管理方案，關(guān)注在保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)營活動中常用分析因子，為保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)拓展、客服服務(wù)等提供必備的數(shù)據(jù)支撐，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

數(shù)字化時(shí)代的行業(yè)競爭就是客戶的競爭。移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，在為客戶帶來豐富信息的同時(shí)，很大程度上影響著客戶的決策，豐富的可選擇性帶來了客戶群的撕裂和細(xì)分，企業(yè)必須在獲客、轉(zhuǎn)化、留存的全生命周期，各個(gè)階段提供富有競爭力的個(gè)性化服務(wù)，來提升客戶滿意度。

高質(zhì)量的360度客戶信息統(tǒng)一管理，是落實(shí)以客戶為中心的數(shù)字化戰(zhàn)略的重要基礎(chǔ)和保障?；緮?shù)字·金融結(jié)合大數(shù)據(jù)和AI智能化技術(shù)，開發(fā)的客戶統(tǒng)一信息管理平臺，為幫助保險(xiǎn)企業(yè)準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶群體，提供優(yōu)質(zhì)高適配的產(chǎn)品和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷、全生命期客戶關(guān)懷，以及提高客戶滿意度和忠誠度方面，創(chuàng)造了廣闊的提升空間。

該方案分別針對壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)提供兩套以客戶為中心的客戶主數(shù)據(jù)模型，基于客戶主數(shù)據(jù)模型，針對營銷、客服等關(guān)鍵業(yè)務(wù)活動和流程，提供開箱即用的客戶特征標(biāo)簽體系（基本特征、保單生命周期特征、購買意向特征等），加速精準(zhǔn)營銷和提升客戶滿意度。

基本數(shù)字·金融客戶統(tǒng)一信息管理平臺擁有成熟的客戶數(shù)據(jù)歸并邏輯，每日自動采集公司分布于不同系統(tǒng)的客戶信息進(jìn)行客戶整合；還具有友善的相似客戶處理功能，簡單快捷的對經(jīng)線下確認(rèn)為同一客戶的信息進(jìn)行歸并整合；其完善的標(biāo)簽體系，能夠搭建客戶360視圖，包括但不限于客戶的基礎(chǔ)信息、風(fēng)險(xiǎn)信息、資產(chǎn)信息、血緣關(guān)系、忠誠度分析等；該平臺還具有靈活的客群分析能力，收納分析保險(xiǎn)行業(yè)不同特征客戶群體的業(yè)務(wù)行為能力，自動過濾統(tǒng)計(jì)，方便營銷團(tuán)隊(duì)的活動開展以及客戶關(guān)懷活動；設(shè)置的通用行業(yè)接口，能為營銷、客服等業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)時(shí)提供客戶標(biāo)簽信息，讓客戶感受更加人性化的服務(wù)；整體方案構(gòu)建采用產(chǎn)品化思路，可短時(shí)間快速在客戶現(xiàn)場落地實(shí)施，讓客戶數(shù)據(jù)價(jià)值快速為企業(yè)帶來效益。

在安全保障方面，該平臺嚴(yán)格遵循保監(jiān)會頒布的《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理規(guī)定》要求，對客戶敏感信息進(jìn)行加密處理，嚴(yán)守客戶信息安全防線。目前客戶統(tǒng)一視圖平臺已成功在國內(nèi)多家保險(xiǎn)公司落地實(shí)施，針對不同保險(xiǎn)業(yè)務(wù)核心、不同類型操作系統(tǒng)均可完美兼容、快速部署實(shí)施，為各業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供客戶數(shù)據(jù)支撐，可大幅提升日常工作中的效率及客戶的滿意度，支撐保險(xiǎn)業(yè)規(guī)范健康運(yùn)營。